Liczby, które przekonują inwestora. Model finansowy, który wytrzymuje każde pytanie.
Każda liczba ma swoje źródło, każdy scenariusz ma sens biznesowy, a każda zmiana założeń jest natychmiast widoczna w wyniku.
Inwestor i bank nie oceniają samych slajdów, lecz logikę stojącą za liczbami. Model finansowy powinien odzwierciedlać rzeczywisty sposób działania przedsiębiorstwa — jego sprzedaż, koszty, zasoby, kapitał obrotowy i przepływy pieniężne. Origami Effect łączy doświadczenie Finance Management i transakcyjne (VC/PE, M&A) z inżynierią danych, tworząc modele finansowo-operacyjne oparte na rzeczywistych danych i logice biznesowej.
Czego naprawdę oczekuje inwestor i bank?
Transparentności
- jasnego pochodzenia danych i jednoznacznych założeń
- spójnej logiki pomiędzy sprzedażą, kosztami, bilansem i Cash Flow
- modelu, który można łatwo i pewnie obronić w procesie Due Diligence
Odporności modelu
- dynamicznych scenariuszy: bazowego, pesymistycznego i optymistycznego
- analizy wrażliwości dla kluczowych parametrów (What-If)
- weryfikacji płynności, kapitału obrotowego i wskaźników obsługi zadłużenia (DSCR)
Decyzyjności
- natychmiastowych symulacji skutków decyzji inwestycyjnych i CapEx
- możliwości stałej aktualizacji modelu bez konieczności budowy od nowa
- precyzyjnych wniosków finansowych dla Zarządu i Udziałowców
Metodologia modelowania w Origami Effect
Activity-Based Modeling
Model budowany jest w oparciu o realne procesy firmy: operacje sprzedażowe, produkcyjne, logistyczne oraz zasoby. Eliminuje to błędy wynikające z ogólnych wskaźników branżowych.
Podejście Bottom-Up
Konstrukcja od samych fundamentów: wolumenów, cen jednostkowych, kosztów (TKW), zasobów ludzkich i aktywów. Dzięki temu każda pozycja w modelu jest w pełni audytowalna.
Cyfrowy bliźniak przedsiębiorstwa
Odwzorowanie kluczowych zależności firmy (sprzedaż, koszty, zasoby, kapitał obrotowy). Pozwala symulować decyzje biznesowe i oceniać ich wpływ na wynik, płynność oraz wycenę spółki.
Interfejs decyzyjny: Iris i AI
Model finansowo-operacyjny stanowi cyfrowe odwzorowanie kluczowych zależności przedsiębiorstwa. Interaktywny Dashboard w środowisku Iris pozwala obserwować wyniki, marże, przepływy pieniężne (Cash Flow) oraz odchylenia i analizować wpływ zmian poszczególnych założeń na biznes.
Zintegrowany moduł AI automatycznie przekształca dane w przystępną formę narracyjną, ułatwiając zapoznanie się z wnioskami. Z poziomu Dashboardu w dowolnym momencie można również wygenerować i pobrać gotowe zestawienia w formatach PDF, Excel oraz plikach CSV, dostosowanych do wymogów Banku lub Inwestora.
Doświadczenie transakcyjne i operacyjne
Origami Effect projektuje finansowo-operacyjne systemy wspierające decyzje inwestycyjne i zarządzanie przedsiębiorstwem. Łączy doświadczenie zdobyte przy skalowaniu organizacji do 2,4 mld PLN przychodu z doświadczeniem transakcyjnym, zarządzaniem finansami i inżynierią danych, dostarczając perspektywę Właściciela, Zarządu i Inwestora.
Technologies & Metodologia
Zacznijmy rozmowę o Twoim modelu finansowym
Opisz krótko kontekst projektu, a Origami Effect zaproponuje strukturę modelu oraz plan prac dopasowany do celu biznesowego.
Często zadawane pytania (FAQ)
Jaka jest różnica między biznesplanem a modelem finansowym?
Biznesplan opisuje strategię i rynek w formie opisowej, natomiast model finansowy przelicza te założenia na wycenę i przepływy pieniężne. W procesach pozyskiwania finansowania model stanowi kluczowe narzędzie decyzyjne dla Banku i Inwestora. Różnice metodologiczne szczegółowo wyjaśnia artykuł: Budżet, model finansowy i model typu activity-based – czym się różnią?
Czym jest cyfrowy bliźniak przedsiębiorstwa (Digital Twin) w modelowaniu finansowym?
To zaawansowane, dynamiczne odwzorowanie procesów biznesowych i zależności finansowo-operacyjnych firmy. W przeciwieństwie do statycznych arkuszy, cyfrowy bliźniak pozwala w czasie rzeczywistym testować scenariusze (What-If), symulować skutki decyzji inwestycyjnych oraz oceniać ich wpływ na wynik finansowy, płynność i wartość przedsiębiorstwa. Algorytmy Machine Learning i Python mogą dodatkowo wspierać prognozowanie i detekcję anomalii.
Jak wygląda integracja danych, gdy dane wejściowe pochodzą z wielu systemów (ERP, CRM, Excel)?
Modelowanie obejmuje budowę dedykowanej warstwy unifikacji danych. Surowe dane z systemów ERP, CRM, baz transakcyjnych oraz plików rozproszonych łączone są w jeden spójny ekosystem (Single Source of Truth). Pozwala to na zautomatyzowanie zasilania modelu bez ryzykownych ingerencji w obecne oprogramowanie IT firmy.
W jakiej formie przekazywany jest model i jak wygląda praca z danymi?
Klient otrzymuje w pełni audytowalny model oraz dostęp do interaktywnego Dashboardu w środowisku Iris. Wyniki zasilane są przez model finansowo-operacyjny działający w tle (opcjonalnie wsparty algorytmami Machine Learning). Zintegrowany moduł AI ułatwia analizę wniosków, a z poziomu Dashboardu można w dowolnym momencie wygenerować raporty w formatach PDF, Excel czy plikach CSV.
Kiedy niezbędna jest wycena metodą DCF?
Wycena DCF (Discounted Cash Flow) jest standardem rynkowym przy transakcjach M&A, pozyskiwaniu kapitału z funduszy VC/PE, ocenie opłacalności projektów CapEx oraz w procesach podziału lub sprzedaży spółki.
Czy model finansowy wspiera też codzienne zarządzanie firmą?
Tak. Odpowiednio zaprojektowany model finansowo-operacyjny służy jako narzędzie do ciągłego controllingu, budżetowania, analizy odchyleń oraz bieżącego prognozowania płynności finansowej.
Jak chroniona jest poufność danych transakcyjnych i finansowych podczas prac?
Bezpieczeństwo danych jest priorytetem. Wszystkie prace analityczne realizowane są w oparciu o rygorystyczną umowę o zachowaniu poufności. Zapisy oraz zasady ochrony informacji możesz zweryfikować przechodząc do strony: Wzór NDA – umowa o zachowaniu poufności. Architektura przechowywania i przetwarzania danych spełnia najwyższe standardy wymagane przez instytucje bankowe oraz fundusze w procesach Data Room.
